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C’est définir les orientations et les dispositions pour atteindre des objectifs patrimoniaux :
- Investir, capitaliser, maîtriser, transmettre, …. vos biens.
- Protéger, préserver, ….. vos proches.
Grâce à une maîtrise des techniques juridiques spécifiques (donations, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, démembrement, société civile, testament, ….), nous vous apportons les solutions en adéquation avec votre structure familiale.
Notre réflexion passe par l’analyse des éléments d’actif et de passif du patrimoine, des objectifs et contraintes des clients pour proposer une stratégie patrimoniale personnalisée.
La stratégie est fondée sur une approche globale et tient compte de l’environnement économique, juridique et fiscal.
ACT’PATRIMOINE développe des partenariats avec les banques, les compagnies d’assurances et les sociétés de gestion pour vous apporter une solution à vos placements.
Nous sélectionnons, pour vous, des produits sécurisés, diversifiés et performants.
Nous vous apportons une expertise des marchés financiers et vous aurez à votre disposition des outils d’analyse pour orienter vos choix.
Prévoyance
C’est anticiper les risques liés aux aléas de la vie (incapacité temporaire ou permanente et le décès).
L’accident et la maladie entraînent régulièrement une perte de revenus et souvent une augmentation des charges. Il est nécessaire de s’interroger sur les solutions adaptées pour protéger la famille et le patrimoine.
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La prévoyance est un élément déterminant du développement patrimonial, notamment, en matière de :
- Garantie frais de santé / hospitalisation
- Garantie maintien de revenus
- Garantie emprunteur
- Garantie homme clé
- Garantie obsèques
Retraite
L’évolution démographique remet en cause le système de retraite par répartition. Dans ce contexte, il est nécessaire de se prévoir un revenu complémentaire.
Nous vous aidons à déterminer la stratégie d’investissement cohérente pour des revenus complémentaires et réguliers.
> Loi Madelin
Recherche de financement adapté à la situation et au projet du client.
Nous apportons notre expérience et expertise dans la négociation la nature et conditions de financement :
- L’acquisition à titre principal, secondaire, locatif, professionnel, autres,…
- La renégociation de crédit
- Crédit amortissable, IN FINE, relais
- Taux fixe, révisable, révisable capé
- Durée de financement |
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Conseil en stratégie et organisation patrimoniale
