Je suis commerçant, marié avec 3 enfants, j’ai 40 ans. Mon épouse est cadre salarié dans une entreprise et s’occupe aussi de ma comptabilité. J’exploite mon fonds de commerce dans un immeuble hérité de mes parents. Que peux m’apporter FIDUGESTION, pour réorganiser mon activité tout en configurant ma situation patrimoniale de manière à optimiser ma fiscalité et préparer ma succession ?

Analyse

L’analyse de la situation matrimoniale : Contrat de mariage ou non ?

L’analyse de la situation patrimoniale : les époux détiennent ils d’autres biens ?

L’analyse des revenus : existe-t-il d’autres revenus que les salaires de Madame et le BIC de Monsieur ?

L’analyse de la protection des revenus : y’a-t-il des contrats de prévoyance maladie-invalidité, de retraite par capitalisation, d’assurance homme-clé et de perte d’exploitation…?

Définition des objectifs familiaux

Le commerçant souhaite-t-il continuer son activité jusqu'à la retraite de commerçant ? L’immeuble commercial sera-t-il vendu au moment du départ en retraite du commerçant ? Un enfant reprendra-t-il la suite de son père commerçant ?...